아프리카, 중동 등 무역사기 요주의 지역뿐만 아니라 선진국發 무역사기 및 3개국 이상이 연관된 국제적 무역사기 비중이 급증하고 그 수법도 정교해지고 있어 각별한 주의가 필요한 것으로 나타났다.

KOTRA는 15일 발간한 ‘무역사기 대표사례 및 대응책’ 보고서에서 최근 3년(2015~17년)간 KOTRA 해외무역관에 접수·보고된 139건의 무역사기 사례를 분석하면서 이같이 밝혔다. KOTRA는 △이메일 해킹 △선적 △전자상거래 △금품사취 △서류위조 △결제 △기타 등 7개 유형으로 나눠 특징을 분석하고, 대표사례 30건과 우리 기업 대응책을 제시했다.

지역별‧유형별로 분석한 결과 선진국, 인터넷상 사기 비중이 크게 늘어난 것으로 나타났다. EU, 미국 등 선진국 비중은 2015년 분석시 13.6%에서 이번에 25.8%로 두 배 가까이 늘어났다. 뿐만 아니라 바이어 및 수출기업의 국적, 거래지역, 결재은행의 국적에 따라 3국 이상이 연관된 국제 사기가 급증하고 선진국 소재 업체를 사칭하는 경우도 있어 관련한 경찰의 해외공조수사 등도 증가하고 있는 실정이다.

유형별로는 이메일 해킹, 전자상거래 관련 비중이 13.4%에서 41%로 3배가 넘게 증가해 기존 서류위조, 금품사취에서 인터넷상 지능적 무역사기로 무게중심이 넘어가고 있음을 알 수 있다.

두 번째로 많이 접수된 ‘선적’ 관련 무역사기는, 각종 선적관련 서류를 위조하거나 상품을 반만 채우고 나머지는 쓰레기를 선적해 전량 선적한 것처럼 꾸민 뒤 대금을 받아 잠적하는 것이 주요 수법이다. 주로 중국, 서남아, 유럽 제조업체로부터 수입하는 과정에서 발생하고 있다. 특히 국내 물량이 부족한 제품의 대량 선적을 제시하거나 터무니없이 낮은 가격을 제시하는데 속아 서둘러 거래하려고 하는 경우에 발생한다.

무역사기를 예방하기 위해서는 거래처의 존재 유무 및 신용도를 사전에 꼼꼼히 확인하는 것이 필수다. KOTRA는 해외수입업체 확인 서비스(연간 6회 무료)를 통해 해당 업체의 존재여부 및 대표 연락처를 확인하는 서비스를 제공하고 있다. 특히 제일 문제가 되는 이메일 해킹의 경우 이메일만으로 거래 은행 및 계좌번호를 변경할 수 없도록 ‘계약서에 명시’하거나, 계좌번호 변경을 요구하는 이메일 수신하면 유선뿐만 아니라 팩스, 영상회의 등 ‘다중 확인’이 필요하다.

일단 무역사기가 발생한다면 송금 후 1일의 골든타임을 놓치지 않고 즉시 경찰신고 및 계좌 지급정지 신청을 하는 것이 핵심이다. 언어 및 절차 문제로 현지경찰 신고에 어려움을 겪는 우리 기업의 경우 전 세계 KOTRA 무역관에서 도움을 주고 있다. 계좌 지급정지 신청을 위해서는 송금한 국내 은행을 통해 해외 출금은행에 지급정치 요청 공문을 보내야한다.

윤원석 KOTRA 정보통상협력본부장은 “무역사기 사례 공유를 통해 우리기업의 직접적인 피해를 막고 해외진출의 리스크를 효과적으로 줄일 수 있기를 바란다”면서, “선진국 바이어라고 해서 안심하지 말고 급속도로 화산되고 있는 지능적 수법의 각종 무역사기 사례를 숙지하는 것이 중요”하다고 강조했다.

KOTRA는 무역사기 유형별 전형적인 수법, 대표사례 및 우리기업의 대응방법을 정기 발간하는 한편, 해외무역관 및 본사를 통해 접수되는 무역사기 사례를  KOTRA 해외시장뉴스를 통해 상시 전파하는 시스템을 운영할 예정이다.